筑牢反诈“防护网” 守护群众“钱袋子”
——雅安农商银行扎实推进打击治理电信网络诈骗“资金链”工作
今年以来，雅安农商银行积极响应号召，深入落实推进电信网络诈骗“资金链”精准治理工作，在加强自身机制建设的基础上，不断提升精准识别和防范拦截能力，强化与当地反诈中心的沟通合作，共同维护社会和谐稳定。
慧眼识诈
为市民挽回损失
10月14日，客户李某某到雅安农商银行芦山支行营业部要求支取现金8.93万元，经办柜员按照“一问二查三看”工作要求，对资金来源开展调查，成功拦截16余万元涉案资金。
无独有偶。10月15日，客户苏某前往雅安农商银行新民支行柜台办理10万元定期存款提前支取业务，经办人员按照大额取款相关要求向客户核实取款用途，在反复向客户确认其用途的真实性后，发现客户可能遭遇电信网络诈骗，随即进行劝阻，为客户挽回10万元资金损失。
10月18日，年过花甲的杨女士独自一人来到雅安农商银行同心支行，要求柜面工作人员提前现金支取其存折和多张存单的未到期定期存款，金额累计56万元，声称用于给儿子购买住房，且必须要用现金支付，不能转账。网点工作人员发现老人异常举动后，再次向老人以及其家人进行核实，发现老人可能遭遇电信网络诈骗，及时劝阻老人停止取现，并第一时间向派出所报案，为客户挽回56万元资金损失。
同日，客户吴某到雅安农商银行名山支行车岭分理处预约提前支取定期存款10万元。网点工作人员发现吴某取款用途不清楚，且举止异常，怀疑客户可能遭遇电信网络诈骗，及时向当地派出所报案。后经派出所民警查实，诈骗分子冒充公安人员，并指导吴某添加微信，随时监控客户取款情况，该网点工作人员“慧眼识诈”，为客户挽回总共17万元资金损失。
这些都是雅安农商银行深入推进电信网络诈骗“资金链”治理，以实际行动守护人民群众“钱袋子”的缩影。记者了解到，仅10月14日至20日，该行就成功阻截电信网络诈骗4起，共计挽回客户资金损失99万元。
多措并举
完善风险防控体系
“资金链”治理是打击电信网络诈骗犯罪的重要一环，为确保精准发力，雅安农商银行成立打击治理电信网络诈骗“资金链”工作领导小组，明确工作职责，确保工作有序高效开展。同时印发《2024年打击治理电信网络诈骗“资金链”工作实施方案》，组织召开打击治理电信网络诈骗“资金链”工作专题会议和推进会议，层层压实责任，建立考评机制，进一步提高思想认识，提升全员反诈意识和能力，形成全员反诈工作合力。
不仅如此，在2022年完成全行账户分类分级管理的基础上，今年上半年，该行按照精准治理工作要求，结合账户交易流水、上一年度非柜面出账额度等，多维度对全行100余万账户重新实行分类分级调整，对同一客户在该行开立I类账户数量超过1个，一年及一年以上未主动交易、余额在100元以下（含）的3.9万余户I类账户进行了降级处理。
持续强化涉案账户倒查，针对涉案账户逐户排查账户开立、账户风险等级和非柜面渠道限额调整、涉案资金转移环节中存在的风险点，追溯业务操作是否合规。
雅安农商银行相关负责人表示，接下来，该行将继续加强组织领导，坚持精准施策，强化科技赋能，不断完善风险防控体系，积极与相关部门、行业组织等合作，共同推动电信网络诈骗“资金链”治理工作的深入开展，为打击电信网络诈骗、维护金融秩序稳定贡献更大的力量，切实提升人民群众金融服务的安全感、获得感和幸福感。
本报记者 蒋阳阳